【资料简介】

大类资产配置原理 及家庭资产配置方法
走进资产配置
大类资产配置原理——经济循环周期的选择
股票
大宗商品
现金
债券
大类资产配置原理——中国的资本市场
20%股票投资+80%债券投资
大类资产配置原理——经济循环周期与产品组合
不同经济周期的投资品种表现： Ⅰ复苏：股票>债券>现金>大宗商品 Ⅱ繁荣：大宗商品>股票>现金/债券 Ⅲ衰退：债券>现金>大宗商品；股票>大宗商品 Ⅳ萧条：现金>债券>大宗商品/债券
多数观点认同现阶段的经济复苏
大类资产配置：
走进资产配置
简易版家庭资产配置方法——基础步骤
简易版家庭资产配置方法——常见的银行配置清单
简易版家庭资产配置方法——核心原理
简易版家庭资产配置方法——人生财务曲线及需求
人生目标货币化
家庭可用资金
短期
长期
中期
确定日常开支、周转的支出
确定人寿、重疾的保障支出
确定养老、子女教育的支出
确定财富传承、保全的规划
简易版家庭资产配置方法——人生财务曲线及需求
剔除短、长期安排后，剩余的资金，再根据客户的风险评级，做中期的“资产配置”建议简易版家庭资产配置方法——确定现金需求 K:家庭每月需预留多少现金用于日常的生活开销？
货币及现金类资产=每月开销×6
K:近期是否对资金有特殊安排如购房/车、生意周转、子女学费等？
现金类资产配置：存款、日添利、一年以内的理财产品、货币基金、类理财基金
简易版家庭资产配置方法——保险类资产推荐原理
简易版家庭资产配置方法——投资资产配置原理
简易版家庭资产配置方法——投资资产配置原理
大类资产配置原理——资产配置涵盖内容
综合
全面资产配置 ◎全面搭配，降低风险、提高收益
收益性
基金检视计划 ◎整理历史投资、安排全新方向