【资料简介】

保单的构成及递送保单六步骤
课程纲要
一、一份保单的构成二、递送保单六步骤
一、一份保单的构成
投保书正式保险条款保险利益表* 发票及保单回执
当客户顺利通过核保，保险公司会准备一份正式的保单，包括如下几个部分：
回执很重要
注：依据险种不同，短险及附加险等险种保单没有保险利益表。
收取回执的相关规定
代理人在收到保单后，必须在三个自然日内将保单送达投保人，并亲视投保人在“回执联”签字及注明日期，于签字后二日内将回执交至营业区综合内勤岗代理人有回执未回销的，不予办理离职手续代理人未按规定回销回执,由此产生客户投诉、退保等损害公司利益之严重后果的，统一由审计部处理并公开通报
课程纲要
一、一份保单的构成二、递送保单六步骤
提升诚信专业的形象提升契约品质与继续率避免发生理赔纠纷延长您寿险职业生涯
专业化递送保单的好处
二、递送保单六步骤
步骤一、恭喜客户步骤二、重申客户已同意的需求步骤三、介绍保单内容步骤四、详细解释保单条款步骤五、再次确认、索要回执并提醒电话回访步骤六、要求转介绍
第一步：恭喜客户。目的：拉近与客户距离，打消客户疑虑，建立轻松良好的关系。关键句：××先生（女士），首先恭喜您获得了一份全面的保障。我今天来是将您投保的××计划的保单送给您…… 关键词：恭喜保障赞美
第二步：重申客户已同意的寿险需求。目的：提醒客户的需求，避免现场纠纷。关键句：××先生（女士），您看，根据您目前的现状及您提出的寿险需求，我专门为您量身制订了这样一款××综合保障计划，对您未来的大病/医疗/养老进行全面的呵护…… 关键词：现状需求保障
第三步：介绍保单的构成及内容。目的：介绍保单的构成，引导客户认真阅读保单。关键句：××先生（女士），这是您的保险单，里面包括投保书、条款、发票及回执、利益表，接下来我会利用大约15－20分钟时间为您详细介绍保单条款内容，这项内容包含到您的切身利益，您一定要认真听哦！如果我讲解的清楚，请您在回执处进行签名，其余部分较简单，您可以直接阅读保单。如果有问题可以与我或者公司客服电话xx进行联系。关键词：保单内容阅读xx
目的：遵照保险法的规定，有针对性就条款进行说明，避免未来纠纷。