【资料简介】

客户需求分析及建议书的制作与说明
课程大纲
客户需求分析建议书制作与说明
客户需求分析
死亡风险
疾病风险
养老风险
寿险保障缺口
健康险保障缺口
养老保障缺口
客户面临风险
人生不同阶段保障需求分析
人生不同阶段购买能力分析
产品组合
一、产品组合总体设计流程
二、人生现金流量图及人生不同阶段的划分
人生不同阶段具有不同保险购买能力
四、人生不同阶段保障需求侧重点分析
意外身故疾病身故医疗重疾养老投资教育
死亡健康养老其他
单身期
家庭形成期
家庭成长期
家庭成熟期
人生阶段
保险产品组合
六、保险需求诊断产品组合设计
意外身故需求
疾病身故需求
医疗需求
重疾需求
养老需求
投资需求
子女教育需求