【资料简介】
家庭需求记录分析表
家庭成员基本信息：
本人：性别：出生年月日：
配偶：性别：出生年月日：
子女：性别：出生年月日：
联系电话：
联系地址：
家庭财务信息
本人年收入：4万元以下4万-8万元8万-20万元20万元以上
配偶年收入：4万元以下4万-8万元8万-20万元20万元以上
必要费用支出（衣食住行、娱乐、通信、其他）：X12=（）元/年
总资产：金融资产（）+固定资产（）+其它资产（）=（）元
总负债：房屋贷款（）+子女教育（）+赡养父母（）=（）元
现有保险覆盖
本人已有保险：社保企业团体保险个人商业保险
配偶已有保险：社保企业团体保险个人商业保险
子女已有保险：社保企业团体保险个人商业保险
*已购买保险额度本人：配偶：子女：
请问您对保险的看法？
A保险可以转移风险
B保险是家庭理财方式中不可或缺的一个组成部分
C保险可以体现我对家人的爱和责任
D对保险不了解，还需要进一步接触
补充的看法：
保险观念沟通信息收集
*人生在追求最大成就，发展财务计划时，有三大恐惧，在这三大恐惧后面，您最担心什么？
1、活得太短：不辞而别，提早发生，留下家人
□家庭顿失经济支柱
□父母、爱人、孩子的生活费无着落
□留下庞大债务给家庭
2、活得太惨：半途而废，疾病残废，拖累家人
□本人收入中断家庭生活发生困难
□子女教育费听天由命
□本人须花费庞大医疗及看护费用...........