【资料简介】

保险客户开拓之服务单客户与其他渠道客户的综合开拓
一、服务单客户综合开拓
什么是综合开拓？
综合金融服务专员通过服务孤儿保险单，在了解保险单关系人信息的同时，根据客户家庭关系的变化，结合保单关联人员的实际情况，针对性设计一些保险保障计划，从个人到家庭再到家人，完成客户个人保险单-家庭保险单-车险/家财险-企业团体险/企财险的综合保险服务开拓，充分彰显综合理财服务对客户的价值。
图解综合开拓
新一轮开拓
有身份、有关系体现保险对家庭综合理财的服务
新一轮开拓
1.车险
切入点：从交强险着手交强险——车身险、第三者责任险——寿险、其它交强险是相关法规规定每年必须投保的险种，与之相关的车身险、第三者责任险等，一般也是车险的必选险种，作为客户家庭的综合理财服务专员，理应做好这方面的跟进服务，在拓展收入的同时，还能增进与客户的沟通与了解，增进客户关系。 2.家庭财产保险
切入点：实惠的家庭保障卡这是目前较为忽视的险种，火灾、滴（漏）水等一旦发生，有可能给家庭造成较大损失，而保险公司的家庭财产保险，每年保险较低，但保障作用很大，客户易接受。 3.企业团体保险及财产保险
对于客户来说，家庭成员一般都有相应的工作单位，单位也可能会有团体意外/健康保险、车辆保险、企业财产保险、以及货运保险需求，这些也可作为我们综合理财服务的延伸方向，拓展收入，积累客户。 4.其它金融产品
对于一个家庭来说，除了保险产品后，或许会有拥有其他金融产品，比如银行储蓄、股票（基金）、银行理财产品等，随着公司综合金融业务的展开，公司未来的产品会越发广泛的满足客户的综合理财的需求，这需要我们不断学习，提升自己的专业技能。