【资料简介】

现代保险在财富规划中的独特作用
财富规划的十大工具
保险是财富规划的基石没有保险的财富规划将漏洞百出保险的重要性源自于他的独特性
保险营销员
财富规划师
变
我们在改变别人的时候也在改变自己！
财富规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的财富规划目标，提供综合性财富规划咨询服务的专业金融人才。
市场的变化、客户的需求！二十一世纪最缺的是什么？
数据话蓝图国外理财师现状 1997年，美国理财师平均年薪11万美元，高于哈佛MBA毕业生 2001年，美国“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一（含总统） 2009年，香港理财师收入最高200万港币
中国财富规划师的现状《2024胡润财富报告》显示：中国内地的富裕家庭(资产600万元人民币以上)数量达414.2万户，当中拥有600万元人民币以上可投资资产的家庭为150万户；我国仅有不到10%的消费者的财富有专业管理，而美国有58% 我国理财规划师职业的缺口有20万
你理解的财富规划是什么？
WealthManagement
财富规划是指针对个人或家庭发展的不同时期，依据收入、支出状况的变化，制定财富规划的具体方案，实现各个阶段的目标和理想。将本着“帮助客户”的核心理念，以实现您的财务自由为最终目的，根据您的资产现状与风险偏好，为您和您的家庭提供包括生活各方面的财务建议，为您寻找最适合的财富规划方式，包括房产、保险、储蓄、股票、基金、债券等，达到财富目标同时保持目前的生活水准。
财富规划
不在于你赚了多少钱，而是你能有多少钱，以及这些钱能为你工作多久。每天我们都遇到很多人，他们赚的钱很多，但是他们消耗钱的速度更快。财富规划不是一阵子，而是一辈子的事情。
衡量财富的不是货币，而是时间！
没有规划才让我们与财务自由渐行渐远！
花的太多？
挣得太少？
涨的太快？
现金规划教育规划保障规划养老规划遗产规划
五项财富规划及客户分层
低收入客户大众客户大众富裕客户高净值客户超高净值客户