【资料简介】

家庭资产配置的用途原则及保险在其中的作用
家庭资产配置的起源和用途
家庭资产配置的起源
工薪收入98%
工薪收入50%
家庭资产配置首先出现在美国，现代对家庭资产配置的思想起源于欧洲的贵族私人银行，发展于20世纪30年代的美国保险业，它是当时保险推销员推销产品的一种手段。1929年10月股票暴跌，证券业受到了极大的冲击，保险业得到了空前的提高。同时“大危机”使人们开始萌生了对个人生活的综合规划和资产配置的需求。在这样背景下，一些证券投资顾问和保险推销员在进行产品推销的同时，也提供一些生活规划和资产运用的咨询服务，当时这些人员被称为“经济理财员”，尽管其主要目的是推销产品，但却成为现代理财规划的萌芽，并显现出很强的生命力。
家庭资产配置的用途
工薪收入98%
工薪收入50%
通过有效的储蓄和适当的投资达致家庭财务的：
安全与自由
1、资产不断增值而不贬值 2、不发生计划外的财务损失 1、生有所靠 2、住有定所 3、子有所教 4、病有所医 5、老有所养工薪收入98%
所谓理财，就是追求长期而稳定的收益。它不同于投资，更和投机无关。 ——李嘉诚家庭资产配置的用途
家庭资产配置的核心是什么
目标还是目标只有目标
幸福人生意味着：在不同的生命阶段实现不同的人生目标；正确的资产配置意味着：以科学方法和产品的配置选择，帮助我们实现与人生目标相匹配的需求目标。
这就是我们进行家庭资产配置的目的
新时代的家庭资产配置原则
股票、基金、房地产、银行理财等作为退休储备！
达成财务增值主要靠 “运气”
普益索金融调查
73%的人通过
48%的人认为
超过半数人群未制定长期财务规划
超过六成人群没有合理的理财配置
家庭资产配置的基本原则
保险在家庭资产配置的作用