【资料简介】

银保微沙的邀约促成及 追踪话术
第一次预约
1、您好！请问是××先生/女士吗？（★打客户电话请注意时间段：固定电话可在早上10点以后，晚餐后拨打，避开早觉、午休，晚餐一家人团聚的时间，手机拨打时间请不要太长）您好！我是××银行××支行理财经理××,多谢你一直对我们的大力支持（★寒喧几句后步入正题…）
我们××银行在本月××日上午八点半召开客户答谢会，因为您是我们行的VIP客户，特邀您参加，来的嘉宾都有精美的礼品赠送，当中还安排了抽奖活动，奖品丰厚。我们还邀请了知名的理财规划师给我们传授理财知识，帮你理理财，你一定要来哦，没问题吧！（如果客户肯定来：好的，我们××日上午见。）（★若对方很肯定的回答：没有空。表现出很不耐烦的样子，请即回复：哦，这样啊，很遗憾，打搅您了，祝您万事如意！拜拜！）
2、（★若客户表现出一点犹豫，想了解时，请进一步说明邀约：）
去看看吧，不会占用很多时间，这个理财讲座的内容特别精彩也特别实用，相信你会有不小的收获！一定要来啊，会上有很多小礼品的！名额有限，机会难得啊！再跟您确认一下：答谢会的时间地点是××，×月×日上午八点半，恭侯您的光临？”非常感谢您一直对我们行的关照！届时恭候您的光临！（★若对方回答：不来。请即回复：哦，这样啊，很遗憾您不能来，×先生，打搅您了，祝您万事如意！拜拜！）
第二次确认
确认客户出席的话术： “XX先生/小姐，你好。我是上次和你通过电话邀请你出席客户答谢会的……，我们怕你事情多忘记了，所以想和你确认一下答谢会的时间地点……，到时早点到。到时见！”
第三次：会前确认
1、再次确认客户出席（★当天上午电话联系）的话术 “XX先生/小姐，你好。记不记得我们约了你今天上午来参加答谢会的？我们已经在会场恭候您了，你一定要记得准时来啊。……XX先生/小姐，记得八点半,我等您来。到时见。”
2、再次拒绝处理话术： “我没有空！”“到时看看再说！” “我们也明白您是很忙的，做成功人士真不简单啊，我真的很佩服你。这次来答谢会的客户全部都是和你一样有身份有地位的成功人士，一定不会闷着你的。我们很久都没见面了，就趁这机会好好聊聊，你一定要来，我们等你，不见不散。”
现场促成
现场促成话术： “怎么样，XX先生/小姐，刚才XX老师讲的有没有道理啊？ ……是啊，这个理财产品是我们行热卖的，卖得相当好，如果不是好的产品，我们也不会随便推荐给你们这些大客户的。而且今天现场认购还有那么大的礼品送，平时在网点办理是没有的。那你是想认购5万还是10万啊？是给你自己买还是你儿子购买啊？（★二择一法则，由高到低）
从以下几方面考虑促成客户购买：（1）子女教育金（2）养老金（3）风险的分摊、资产重整与家庭财产的分配大客户的着眼点并不一定在于产品所设定的利益，极有可能大客户看重的产品的资产保全功能、免除债务追偿的功能等等，所以请你多点说说这些内容。要记住：每个产品都有它的市场。产品并无好坏之分，关键在于客户希望产品为它带来什么，解决什么样的问题。存在就是合理。
后续保费追踪
催收缴纳保费的话术： A、当晚做好认购动作后的催交保费话术： “XX先生/小姐，那明天我就不去别的地方，专门等你来。您是上午来还是下午来呢？到时记得带身份证和银行卡过来。” B、“XX先生/小姐，我们知道你平时比较忙，所以行长刚才决定要我们明天统一加班，方便你明天也可以办理。我明天9：00-15：00都在网点为客户办理手续，你看你是上午还是下午过来呢？行，我记下了，我到时等你。你记得带身份证和银行卡过来就行了。”