【资料简介】

保单检视三张表的使用流程介绍
为什么要用保单检视表
确保客户信息准确清晰记录有助于罗列拜访对象客户咨询保障信息时应对自如
体现专业、负责的职业精神使客户了解自己所拥有的保障明确沟通加保着眼点保障缺口一目了然
一、保单检视三张表介绍二、借助三张表找准客户需求三、根据具体需求引导客户加保
保单检视表使用流程
1.总体保单信息一览表
投保日期、险种名称、保险金额、期交保费交费期限：掌握加保时机保单号码：便于准确查询保单信息保险金额：明确各项保障身价
2.成员保障分类表
投保人：明确最大权益人主、附险明细：让每个成员都了解自己所拥有险种保险类型：明确已拥有保障，为下一步找缺口打基础
3.个人保障明细表
个人独立保障档案 ——明确自身所拥有保障类型、保障额度以此表来挖掘保障缺口，客户认可度较高
一、保单检视三张表介绍二、借助三张表找准客户需求三、根据具体需求引导客户加保
保单检视表使用流程
1.信息一览表汇总所属保单
使用方法：根据保单投保日期、交费日期，交费金额按顺序简单罗列使用目的：现在客户家庭保单数量较多，按最基本信息整理在此表中，方便客户与保险代理人查阅，保证按时交费注意事项：只是单纯为客户服务
2.保障分类表明晰所有保障
使用方法：以一个团体或一个家庭为单位整理所有保障使用目的：使企业主或一家之主明确各成员所拥有险种、保障类别及保险额度注意事项：保障类型划分出来即可，不提缺口
3.保障明细表指出保障缺口
使用方法：以个人为单位，准确填写个人投保信息，并手写出个人合计保险责任及保障额度使用目的：更细化每个成员的保障，直接指出保障缺口，为进一步沟通奠定基础注意事项：在多个缺口中，首先沟通最亟待解决的问题（依据客户情况而定）
一、保单检视三张表介绍二、借助三张表找准客户需求三、根据具体需求引导客户加保
保单检视表使用流程
1.身价保障（身故、意外）
切入点：保险面前人人不平等沟通关键：商保和社保不同的身价体现沟通人群：无任何保障基础只有单位团体险或一般意外险为爱车购买全险的车主及家庭成员有较高收入及社会地位但身价保障严重不足
1.身价保障（身故、意外）
沟通要点：能力、地位社会价值现在有能力一直能创造价值失去能力没有价值没有价值没有地位
充足的身价保障可以让您任何时候都坦然面对
2.重大疾病保障
切入点：大病不分年龄、职业、地位沟通关键：大病治疗后康复费用是无底洞沟通人群：有社保、并做过医疗报销仅有身故保险金（裸单）的寿险“老客户” 有大病保障，但保额严重不足