【资料简介】

家庭理财需求分析及保险等理财工具分析
主要内容
什么是需求分析从家庭理财规划谈保险现有理财工具分析
需求分析是对客户家庭经济状况的诊断过程；是经纪人专业性的体现；是实现"客户忠诚"的不可或缺的步骤。回想我们去医院看病的过程
目前医院的挂号费嗓子疼需要开消炎药
“心口疼”
为什么
如果一个20多年的老病人，看任何病会找？？？
为什么
处方权与诊疗过程
试想目前市场上一个客户 购买保险的过程
刚添丁进口，有了一个胖儿子市场上各保险公司的业务员
我们这有少儿险
我比一比
保险如是
我再想想吧
还是买了吧
走到保险公司柜台买
在整个过程中
保险需求的确定和保险产品的选择均由客户完成，而整个过程中，销售人员只是拥有处方权而已。
如果是医学专家会怎么做
这个药并不适合你，你应该选择**类型的药物
王先生，您好，我需要根据您家庭的状况为您做一个全面的分析，已确定目前您家庭中最紧迫的保险缺口，之后为您完善保险保障。
如果是保险经纪人
主要内容
什么是需求分析从家庭理财规划谈保险现有理财工具分析
家庭理财规划的目的
保证财务的安全追求财务的充盈实现财务的自由进而享受生活的快乐
家庭理财规划的真正意义
完善的理财规划并不是为了赚取更多的钱，而是为了帮助我们合理地运用所挣的钱去达成所有的人生目标。这很大程度上不取决于收入的高低，而取决于选择什么样的理财方式。
家庭理财规划包括哪些内容