【资料简介】

家庭理财的定义原则工具分析及其误区与话术
课程大纲
家庭理财的定义理财的目标和原则常用理财工具分析 5大理财误区对应话术模压训练
家庭理财是指根据家庭的财产、收入状况、人生阶段、家庭风险偏好等，确定合理的家庭理财目标，进行科学的理财规划，并通过银行、证券、保险、基金等一系列金融产品组合配置，最终达成理财目标。
一、家庭理财定义
两大目标
二、理财的目标和原则
财务安全
财务自由
底线目标：
追求目标：
财务安全
无论何时本金都在
无论何时收支平衡
错误“安全”观，会使理财行为过于保守而导致财务失守！
财务自由
货币充足自由支配
主动收益，非被动劳作
错误“自由”观，会使理财行为过于激进而导致财务失控！
三大原则
二、理财的目标和原则
安全性流动性收益性 --保本，资金不缩水 --组合投资，分散风险
--资产变现性强
--获得稳定的回报 --高收益高风险
储蓄债券基金股票房地产保险三、常用理财工具分析
常用理财工具有哪些？
三、常用理财工具分析
储蓄
优势信誉好安全性高网点多存取灵活
劣势收益低易受通胀侵蚀不利于节流支付利息税