【资料简介】

主顾开拓的意义步骤标准及电话筛选邀约
目录主顾开拓的意义主顾开拓的步骤 xx的准客户填写“客户100” 电话筛选和邀约
主顾开拓的意义
1.生活本身就需要我们具备不断地拓展人际关系的能力
这个世界只有两类人已经认识的还没认识的人生是一个不断认识人的过程
2.从寿险工作的价值角度谈主顾开拓的意义
传递保险理念，护佑生命价值
寿险工作两件事向认识的人传递保险理念不断认识人
特质---乐于助人有心助人有能力助人
准客户标准
有较强经济能力容易接近有决定权有财务规划的需求 (包括理财、资产传承、教育金、创业金、养老金规划）
注:有重疾或医疗保障需求的客户需身体健康。
主顾开拓步骤
1.收集名单 2.筛选名单：计划100 3.记录名单：准主顾卡 4.电话约访 5.拜访主顾，搜集信息 6.维护更新准主顾卡
主顾开拓选择
主顾筛选工具
计划100
准客户卡
计划100 原理
主顾的年收入和主顾的投保能力有直接的关系，但是主顾的年收入也不是越高越好，因为收入越高的主顾，往往投资的选择面会越广，而选择寿险进行理财的比重将会相应降低。
家庭收入
25—44岁的人群，是寿险的主要购买人群，因其正处在家庭责任最为沉重的年龄阶段，急需保险为其家庭解决保障问题。且通常身体健康，是投保的理想客户。
客户年龄
单身带小孩的和已婚有小孩的家庭状况导致他们的家庭责任和压力相对较大，所以对寿险的需求也相对较高。
婚姻状况
认识时间越长的人，信任度将会越高，而我们对准主顾的了解也更多，更容易针对其需求做出吸引客户的保险计划。