【资料简介】

孤单二次开拓的三表模板及其使用方法
一、走进“三表”
走进“三表”-家庭保障分析表（整理表）
走进“三表”-家庭保障需求一览表
走进“三表”-《家庭保障分析报告》
二、如何使用“三表”
“三表”的作用
《家庭保障分析表》用于检视客户已购买了哪一类的保险保障以及保障的状态和缴费情况。《家庭保障需求一览表》紧密结合投保三原则，客观、科学、完整的向客户展示科学家庭保障的标准，为计划书和产品组合的实际提供了理论的参考依据《家庭保单分析报告》细化了各类保障的需求和保障金额，通过建议栏和缺口补差的方式使保障分析更有针对性，更加直观
“三表”的使用顺序
《家庭保障分析表》紧跟《客户服务卡》，在完善客户信息、基础投保信息的基础上，迅速跟进整体保障情况，对客户的投保信息进行丰富和完善《家庭保障需求一览表》在充分了解客户资料的基础上，配合投保三原则分析客户保障需求并提供理论参考值《家庭保障分析报告》细化保障需求，开分保障各单元缺口，为最后制作产品组合方案和计划书做准备三、案例研讨
案例研讨
孤单投保人xx的5口之家
xx：52周岁，公司职员，年收入X万,拥有社保及基本的医疗保障；X万基本保额的重疾保障。 xx：50周岁，教师，年收入10万,拥有社保及基本的医疗保障；X万基本保额的重疾保障。儿子xx：27周岁，已婚，小孩2岁，个体老板，拥有一套价值X万元的房子，无还款压力，每月还有X的房租收入。X万保额的XX，无其他保障。妻子和孩子均未购买任何商业保险。
分组案例研讨
请根据以上案例，运用“三表”，为xx一家人设计家庭保障计划。要求：1.完成《家庭保障分析表》的填写 2.正确运用《家庭保障需求一览表》分析客户保障需求，完成《家庭保障分析报告》 3.介绍计划书的设计过程和出发点