【资料简介】

保单检视流程七步走及 客户加保的三大原则
课程主要内容
一、保单检视流程
保单检视的流程
保障完善
保障分析
提供建议
解决实务问题
保单整理 汇总
电话约访
保单检视的流程
二、客户加保三原则
客户加保三原则
1.保障是否足额？ 2.保障是否全面？ 3.保障是否合理？ 1.保障是否足额
家庭保单检视报告
原则一
年收入比例投保法就是按照投保个体的年收入比例进行确定人身风险保障规划的投保金额的一种常用方法。一般以全年收入的10%—15%用作保费，既不影响日常生活开支，又有一份安全保障，比较适合一般大多数人的保险保障需要。例如，李先生现在年收入10万，那么可以将他的保险保障计划设计成年缴保费在1万元-1.5万元之间。
双10定律
所谓双10定律，指的是保险额度为家庭年收入的10倍，总保费支出不低于家庭年收入的10%。
2.保障是否全面
原则二
第1张：意外险保单第2张：大病医疗保单第3张：养老保险第4张：为财富提供保障的人寿保险第5-6张：子女的教育及意外保单第7张：财产增值保单
人生必备的七张保单
原则三
对于有小孩的家庭，首先保障大人然后保障小孩，首先保障家庭的第一经济支柱然后再保障第二经济支柱，家庭成员之间保费支出需要维持合理的比例。对于三口之家，一个简单的原则是保费支出需要按照631的比例在第一经济支柱、第二经济支柱和宝宝之间做合理的配比。
631法则
631法则
631法则：
家庭成员间保费支出的合理比例
举例：客户家庭情况
客户基本情况：李先生：30周岁，国企员工，年收入5万,拥有社保及基本的医疗保障；李太太：28周岁，个体老板，年收入4万,无社会保障；儿子：小强，3周岁。李先生拥有一套价值75万元的房子，无还款压力，每月还有1000的房租收入。
李先生:、1、X年购买X万XX，X年交，年缴费X元 2、X年购买X万XX定期，X年交，年缴费X元 3、X年购买X万XX，X年交，年交费X元李太太:X年购买X万XX定期，X年交，年缴费X元，同时附加意外伤害医疗保险X万元，年缴费X元小强:X年购买X万XX定期，X年交，年缴费X元