【资料简介】

理财四大账户的介绍及使用逻辑
目录
一、理财四大账户介绍二、理财四大账户的使用逻辑三、演练及通关
标准普尔个人理财规划投资圣经
家庭投资不能一味追求高回报，而应该根据不同的需要做出相应的安排投资目标要与人生的风险相匹配建立四大账户来分别抵御我们人生所存在的各种风险
理财四大账户是帮助客户实现保险综合保障的一个重要理念，也是家庭保单整理的一个有效方式，通过四大账户就能轻松了解客户对保险的需求和不足。
理财四大账户的意义
理财四大账户的使用时间点
“三讲”之后保单整理时老客户加保时
2.健康保险账户
1.人身风险保障账户
3.养老金领取账户
4.长期投资理财账户
四平八稳，才能生活快乐
1.人身风险保障账户：
为家庭收入主要创造者建立人身风险保障账户，让需要依靠我们生活的亲人有安全的生活保障；
2.健康保险账户：
为自己和家人建立健康保险账户，让社会力量为您和家人支付高昂的医疗费用；
3.养老金领取账户：
为自己的老年生活建立养老金领取账户，让您老有所养，晚年无忧；
4.长期投资理财账户：
为家庭闲置资金建立长期投资理财账户，让闲置资金不断增值，家庭财富持续增长。
目录
一、理财四大账户介绍二、理财四大账户的使用逻辑三、演练及通关
理财四大账户的使用逻辑
1、导入正确的理财观念 2、介绍四大账户 3、询问客户需求
1、导入正确的理财观念
业务员：
安全与保障，是每个人生命中最大的需求。家庭投资不能一味追求高回报，而应根据不同的需要作出相应的安排，即投资目标要与人生风险相匹配，因为我们每个人都会面临人生无数问题。你说是吗？