【资料简介】

准客户档案的概述五个作用及使用方法
准客户档案概述
准客户档案
在保险行业从业多年的人都知道，足够的准客户是寿险职业生涯能够生存与发展最重要的因素之一。所以重点关注那些真正想为自己家庭规划保险的客户，是高效工作的好方法。工作中，我们会随缘遇到或被转介绍一些准客户，如果我们能建立起完备的准客户档案，平时就不用太发愁哪里去找客户这个问题了。
准客户档案准客户为当下对保险有新需求的人，主要包括两类： -转介绍或其他渠道认识的、有保险需求的新客户； -有新保险需求的老客户。也就是，有保险需求，但当下还没有在我这里购买保单的客户，我都会为他们每一个人单独建立一份“准客户档案”。
1使用对象
准客户档案建档信息：建档时间、档案编号、首次面谈的时间地点；客户信息：客户来源、家庭住址、联系电话、电子邮箱；家庭信息：客户家庭成员姓名、性别、生日、每位家庭成员的保障情况（指社保、单位补充商业保险情况）、家庭收入及负债等。
档案项目
四大账户状况客户曾经投保的所有保单都按照被保人作登记。诊断与建议对客户家庭财务状况了解后，提出分析与建议。沟通记录从接触到成交，每一次电话、接触、面谈、计划书与服务时间、内容和结果情况我都会记下来，包括客户家庭负债、客户需求等，一直记录到他投保为止。