【资料简介】

保险客户经营之保单体检的事前事中事后流程
一次专业服务体验
对客户而言
全面了解家人保障状况，便于完善家庭保障
细致了解每张保单缴费情况，避免失效风险
明确保障权益，便于保单保全及快速理赔
以“保单体检”之名
对我们而言
提供专业服务，展示专业形象，快速赢得认同
全面掌握客户信息，精准锁定客户需求
减少拜访次数，提高工作效率
快速获得转介绍
一次专业服务体验——以保单体检之名
一、事前——体检邀约，工具准备
准客户来源：随机拜访、转介绍、孤儿保单
选择人群：年龄35岁以上的人群
经济基础、家庭责任、已有保单可能性大90%以上
邀约（陌生/转介绍）参考话术：
张姐，您看今天这么有缘认识您，您这么随和善良，认识您是我的福气。（拉近距离）
我是xx的业务经理，您是不是我们xx的客户？（亮明身份）
--不是/有买。
那您的保险都在哪家公司买的？我也很想用我的专业服务到您，您看什么时间方便，我们约个时间为您做个保单体检。
通过体检会让您清晰明白您已拥有哪些保障，什么时候交费，什么时候领钱，如何获得理赔，赔多少。让您更清晰自己的保障权益。（说明好处，抛出问题，解决异议）
邀约（陌生/转介绍）参考话术：
--没买过。
像您这样优秀的人没有保险观念，是我们的宣传没有到位，还是您太忙没有时间了解？
希望以后我能成为你的保险代理人，给你带来专业服务。（引出后续服务话题）
您看周六还是周日方便，我去家里给您做保单体检。（确定时间、地点）
--你来我公司吧。
张姐，还是在家里吧，上班时间不要打扰您工作。整理保单，讲解保单权益花的时间比较长，而且保单是您私密的财产，我想您也不想让同事知道。（地点选择）
地点选择：客户家中/安静场所
时间：非工作时间
∵1、保单是个人隐私物品
2、不被公事打扰
工具准备：
保单体检表/卡
人员准备：找个搭档
要求：书写工整
∵节省时间，体现服务团队实力
一人：一份保单5-8分钟
搭档：一份保单3-5分钟