【资料简介】

家庭保单开发步骤
第一步：准备名单
将所有客户以家庭为单位（二人
世界、三口之家、成熟家庭）在笔记本上逐一按是否有孩子、经济状况、保障需求进行分类
第二步：准备拜访礼品
春节前准备台历挂历和春联大礼包，台历和挂历上写上自己名字和电话号码，让每个人一看到就能想起我在xx人寿。
订制镌刻个人姓名，联系电话的精美小礼物，所到客户之处必带见面礼物赠送。
第三步：逐一面见
带上礼物，坚持日均6访，逐一拜访身边的每一个家庭，每个家庭先以小孩为主投保，用保单年检的方法帮助家庭规划合理的保障，针对性的对大人推荐适合的健康险或理财险。
借助朋友已成为拒保体的故事，诠释保险对每个家庭的重要意义，及时促成无保障的家庭。
借助家庭式的客户资料，让无保险保障的夫妻亲眼看到已有保险家庭保单的明细表，助力成交。
第四步：组织家庭聚会
1、将三口之家邀约到自己的家里聚会（最多两家），可以面对面的解答问题，现场促成投保，当时赠送礼物。
2、组织个人家庭专场联谊会，邀约11个家庭，与大人做好娱乐互动，与小孩做好团康游戏，通过联谊会现场促成投保，当时赠送礼物。
第五步：认真记录分析每次面见信息
1、坚持每3天和客户最少见一次面，了解客户最新信息，让客户了解公司最新资讯和产品，以及客户的问题和需求，回来记录在工作日志，进行学习和咨询。 2、将所有客户反复梳理、分类。适合理财险的按经济能力排列，适合健康险的按需求程度排列，有保险需求的客户重点拜访,没保险观念的客户选择性的拜访，通过自己的家庭保单和朋友的家庭保单，让其观念受我的影响，慢慢改变成为准客户。
第六步：向服务要效益
1、除了面见客户不空手，在客户或家人生日时及时向客户问候，让客户时时记得我的用心服务。
2、客户遇到任何问题我都第一时间赶到，了解、帮助客户解决一些困难。
3、让有影响的客户转介绍，把自己的圈子变得越来越大，让自己越做越轻松。
总结
1、坚信保险是解决人生风险的最好方案，我作为保险代理人有责任向每一个客户推荐保险
2、凭借坚持拜访和认真服务，最终赢得了客户对我的认同和对公司的敬佩。
3、坚持的过程就是一个战胜自我的过程。 4、坚持简单的事情重复做，不成功都难。