【资料简介】

服务行销促成加保和转介绍
一、服务行销促加保二、服务行销促转介课程大纲
根据LIMRA对客户拥有保单数量的统计，客户在拥有第一张保单以后，通过业务员提供良好的售后服务，随着保险需求的增加，客户会不断地加保，最终拥有保单的平均数量为7张。
客户：保障更加全面，满足人生不同阶段的需求业务员:对客户的责任，提高绩效，增加收入加保的意义
最好的服务就是 ——给客户提供全面的保障！
加保的时机
客户家庭成员发生改变
客户周边有意外或重疾事件发生
客户职业类别或工作范围改变
客户财产状况发生改变
抓住合适时机主动提示客户加保！
优质服务促客户加保 ——保单年检
哪些客户需要保单年检服务
自己的老客户孤儿单客户同业的客户
所有购买过保险的客户
保单明细表家庭保单整理表投保单保全资料展示资料（保险须知、产品彩页等）小礼物
保单年检运用的工具
保单明细表
家庭保单整理表
填写说明：姓名是被保险人；意外、重疾保障填写保险金额；教育、养老、家庭理财根据保险责任填写保险生存金；
1．整理保单，罗列已有的保障明细，明确不足的保障部分 2．回顾客户的保险责任 3．为客户办理保单的变更（地址、电话、受益人等） 4．提醒客户领取生存保险金的时间、所备资料和方式 5．告知客户理赔事宜（报案程序和所需资料）
保单年检五大动作
通过保单年检引导客户加保
1、翻看保单，恭喜客户。称赞有保险意识，对家庭有责任和爱心。 2、回顾已有保单的保险利益。结合“保单明细表”向客户讲解已购保单的保险利益。 3、提示保障缺口。结合“保单整理表”，提示客户家庭潜在的保障缺口，并向客户提供解决方案。 4、解读保险须知。结合保障缺口，向客户解读“保险须知”，提示客户在家庭条件允许的情况下，逐步补全家庭保障。 5、促成客户加保。根据客户年龄，说明保险是越早买越划算；结合公司活动；积极促成。