【资料简介】

11月19日，据相关媒体报道称，中国保险行业协会研究起草了《个人保险代理人销售能力资质等级标准（人身保险方向）（讨论稿）》，目前处于征求意见建议阶段。
根据《标准（讨论稿）》，保险代理人拟设四个等级，四个级别的技能要求和相关知识要求依次递进，级别鉴定包括理论知识考试、技能考核以及综合评审。
第一等级只能销售低复杂度保险产品；
第二等级可以销售中等及以下复杂度的保险产品；
第三等级可以销售全部保险产品；
第四等级可以销售全部保险产品，还可以销售非保险金融产品。
不同级别保险代理人如何评定
需要进行考试考核以及综合评审。根据《标准（讨论稿）》拟定，代理人级别鉴定分为理论知识考试、技能考核以及综合评审。
理论知识考试和技能考核均以笔试、机考等考试方式为主；综合评审通常采取审阅申报材料、答辩等方式进行全面评议和审查。四级（初级）和三级（中级）的鉴定方式以考试为主，二级（高级）和一级（特级）的鉴定方式是考试与综合评审相结合。
代理人如何升级
以二级升一级为例，《标准（讨论稿）》拟定：
首先需要取得二级保险销售能力资质后，累计从事保险代理业务工作四年（含）以上；或者是具有相关职业的高级职称（职业资格），取得二级保险销售能力资质后，累计从事保险代理业务工作两年（含）以上。
其次，还需要完成一级参考性培训学时要求。
最后，还需要满足，保险代理人五年内在执业登记管理系统中未有违法违规信息和执业失信信息记录。