【资料简介】

财富规划与现代保险的联系及作用
你理解的财富规划是什么？
财富规划
财富规划是指针对个人或家庭发展的不同时期，依据收入、支出状况的变化，制定财富规划的具体方案，实现各个阶段的目标和理想。将本着“帮助客户”的核心理念，以实现您的财务自由为最终目的，根据您的资产现状与风险偏好，为您和您的家庭提供包括生活各方面的财务建议，为您寻找最适合的财富规划方式，包括房产、保险、储蓄、股票、基金、债券等，达到财富目标同时保持目前的生活水准。
财富规划的概念
财富规划
客户层次
现金规划教育规划保障规划养老规划遗产规划
低收入客户大众客户大众富裕客户高净值客户超高净值客户
五项财富规划及客户分层
我们的财富规划哪出了问题？
20世纪90年代中期，当年“十大改革风云人物”之一的史玉柱决意在美丽的珠海盖中国第一高楼，需要资金超过10亿元，史玉柱未申请银行贷款。但以巨人在保健品和电脑软件方面的产业实力不足以支撑住70层巨人大厦的建设，最终造成资金链断裂。 ——百度百科
中国大部分企业主缺乏现金规划，赚的是资产，缺的是现金！
无力的资产
透视我国财富规划现状
在2010年8月22日晚东方卫视播出的《中国达人秀》的节目中，高逸峰催泪献唱《从头再来》，成为当届最夺目的选手之一，他跌宕起伏的人生经历也成了网友热议的话题。高逸峰，自小爱好文艺和唱歌，1990年创办大金元文化娱乐有限公司。公司正式员工有1000余人，拥有资产过千万，后因管理不当不幸破产（1996年），短短几天之内头发全白。为了维持生计，开过摩的，开过出租车，后来在安徽经营包子店从2007年直到现在。 ——百度百科
大多数的企业主缺乏财产保全措施，把企业资产和家庭财产混为一谈！