【资料简介】

客户需求诊断三步走
第一章
虚拟人生GPS
旅行时，GPS可以让人们不走弯路，快速抵达目的地。
人生旅程亦是如此，清晰的定位和规划才能带来自主和自由。
张先生，男，30岁，公务员，月收入 4000元；妻，28岁，公司职员，月收入 3000元，有房贷，父母退休，准备生孩子。
刘经理，男，36岁，企业中层，月收入10000元;妻，35岁，会计，月收入4000元，孩子六岁，父母退休。
徐老板，男，50岁，私营企业主，年收入50万，妻，全职太太，孩子大学毕业刚参加工作。
小李，男，26岁，公司职员，独生子女，月收入3000元，父母即将退休，已有女友，即将买房准备结婚。
四种不同的家庭模型
方式：以组/个人为单位抽题，研讨发表，每组/人3分钟
根据以上四个虚拟模型研讨：
家庭特征、财务特征和保险需求
第二章
客户全生命周期请思考：什么是全生命周期？
把握人生规划
“黄金三十年”
从容实现生活
“自主和自由”
全生命周期现金流
财务特征：刚刚工作、收入不高花前月下、消费不少保险需求：低保费、高保障的意外险保费适中的重大疾病保险财务特征：事业起步、收入提升车贷房贷、准备生孩父母退休、养爹养娘保险需求：保障期限长的终身寿险（夫妻互保）、重疾、医疗、意外险财务特征：事业成熟、压力倍增生儿育女、支出固化有老有小、责任最大