【资料简介】

家庭理财金字塔与诊断工具的介绍讲解示范
使学员能熟练使用家庭资产负债表和风险测试表；使学员掌握理财金字塔。
课程目的
家庭理财常用模型—理财金字塔
理财金字塔
诊断工具介绍
工具（一）—家庭资产负债表
１．风险投资于您而言：Ａ觉得很危险Ｂ可以尝试低风险Ｃ比较感兴趣Ｄ非常感兴趣２．您的亲友会以下列哪句话来形容您：Ａ您从来都不冒险Ｂ您是一个小心、谨慎的人Ｃ您经仔细考虑后，会愿意承受风险Ｄ您是一个喜欢冒险的人３．假设您参加一项有奖竞赛节目，并已胜出，您希望获得的奖励方案：Ａ立刻拿到１万元现金Ｂ有５０％机会赢取５万元现金的抽奖Ｃ有25%机会赢取１０万元现金的抽奖Ｄ有５％机会赢取１００万元现金的抽奖
工具（二）—风险偏好测试问卷
４．因为一些原因，您的驾照在未来的三天无法使用，您将：Ａ搭朋友的便车、坐出租或公车Ｂ白天不开，晚上交警少的时候可能开Ｃ小心点开车就是了Ｄ开玩笑，我一直都是无照驾驶的５．有一个很好的投资机会刚出现。但您得借钱，您会选择融资吗？Ａ不会Ｂ也许Ｃ会６．您刚刚有足够的储蓄实践自己一直梦寐以求的旅行，但是出发前三个星期，您忽然被解雇。您会：Ａ取消旅行Ｂ选择另外一个比较普通的旅行Ｃ依照原定的计划，因为您需要充足的休息来准备寻找新的工作Ｄ路程，因为这次旅行可能成为您最后一次豪华旅行
７．如果投资金额为５０万元人民币，以下四个投资选择，您个人比较喜欢：Ａ最好的情况会赚２万元（４％）人民币，最差的情况下没有损失Ｂ最好的情况会赚８万元（１６％）人民币，最差的情况下损失２万元（４％）人民币Ｃ最好的情况会赚２６万元（５２％）人民币，最差的情况下损失８万元（１６％）人民币Ｄ最好的情况会赚４８万元（９６％）人民币，最差的情况下损失２４万元（４８％）人民币 8．如果您收到了２５万元的意外财产，您将：Ａ存到银行Ｂ投资债券或债券型基金Ｃ投资股票或股票型基金Ｄ投入到生意中
A*1分B*2分C*3分D*4分E*5分风险偏好类型（最低8分，最高31分）