【资料简介】

唤醒客户风险需求及保险功能分类介绍
张女士,35岁,未婚,著名律师喜好品酒,高品牌消费
挖掘客户的风险和需求
风险与需求
健康意外谋生能力/竞争能力创业/合伙名誉生活花费保养
退休养老生活素质房产移民税务未来婚姻子女?领养?
张女士,35岁,未婚,著名律师喜好品酒,高品牌消费
案例
张先生,45岁, 私营企业主，经营外贸公司20多年太太,全职家庭主妇儿子,10岁,女儿,3岁喜好高尔夫及旅游挖掘客户的风险和需求
王女士,35岁,已婚,金融行业行政经理先生40岁，在企事业单位工作儿子8岁喜欢运动看书
挖掘客户的风险和需求
案例
案例
林女士,50岁,退休两年先生为街道干部女儿22岁，刚刚大学毕业每天准时广场舞，经常姐妹聚会挖掘客户的风险和需求
需求
年龄60岁后面临养老和遗产问题遗产税? 保险金所得是免税的
建立期
成熟期
退休期
年龄31–50 疾病是家庭财政的黑洞出险活赔付,不出险获利息 “小儿难养”开支大, (比成人更容易受意外伤害) “负翁”越来越多, 万一自己不在了,谁来还债?
年龄21–30 生命和安全保障身故,残疾给付体现对生命的保障体现对父母养育之恩的报答
年龄50–60 开始考虑退休金, 对自己和儿女负责的体现保障+理财抵御部分通货膨胀
准退休期
累积财富
保障财富
传承财富
创造财富
人生发展的不同阶段,保险具有的功能和作用
人生面临的财务风险