【资料简介】

保险理财帮助我们管理好自己的人生
先从一个理财心理测验开始
A海边
认为钱是用来花的，不是用来存的。喜欢的和想要的不会计较金钱的多少，一定要得到。
B隧道
对钱很敏感，理财感很强，善于搞投资，如果善加利用会成为千万富翁。
C村庄
为人朴实、实在、节省，不喜欢玩乐，但是容易失去因花费金钱而带来的快乐。
D大山
很会存钱，看似漫不经心实则已在不知不觉中存了很多的钱。认为该花的花，不该花的不花。看似无计划实际是有计划的。提议进一步加强理财规划。
E枫叶林
属于浪漫的人，对生活充满梦一样的期待。对金钱毫不在意，漫不经心，花钱无计划，借给别人的钱经常会忘记。今后请有计划的花费，以免还没有到月底发现钱包已经空了。
现代财富误区：投资=理财？
投资关注的只是如何“钱生钱”
理财关注的是人生规划，是教你怎样用好手头每一分钱的学问，它不仅要考虑财富的积累，还要考虑财富的保障；而投资关注的只是如何“钱生钱”的问题。
理财的内容比投资要宽得多
理财的内容比投资要宽得多，它是一个系统，通过这个系统和过程，使自己生活无忧。在追求投资收益的同时，理财更应注重人生的生涯规划、风险管理规划等一系列的人生整体规划。
以终为始，重新理解财富
财富管理的核心，不是怎么管理好你的钱，而是怎么管理好你的人生
我们生活在一个不确定的年代
新冠疫情
出口创08年以来新低人口老龄化快速上升经济增速下行通道经济总量很大第三产业与消费的占比工业增加值指标低且下降 CPI高，通胀高，政策空间小占世界GDP很大
我们的家庭理财目标却从未改变
现在和将来生活的品质提高孩子拥有最好的教育有品质的养老生活一家人全面无忧的健康保障财产保全储备充足，满足不时之需
确定性支出
综合来看，中国家长对于孩子教育的支出是全球第一。 ——汇丰银行《教育的价值：登高望远》（2017）
48%的中国家庭在教育上的支出占到了家庭收入的40%，更有4%的中国家庭教育支出达到了80%及以上。 ——《中国家长教育焦虑指数调查报告》（2018）
国人共识：最好的投资是对孩子的教育
学士、硕士、博士……子女教育的时间在持续的拉长
孩子的教育金
自己和爱人的养老金
我国养老面临的问题
建国70年来国人的平均寿命从35岁增至77岁