【资料简介】

续期保单分类续期客户服务内容及常见问题
目录
续期保单分类续期客户服务内容续期服务常见问题
续期保单分类在职单：签单人员仍在职的保单 递归单：签单人员已离职保单递归至推荐人、或主管的保单 督导件：签单人员、推荐人、主管均已离职，分配至保费部名下的保单在职单关注点
考核指标85%，与管理利益挂钩； 续期佣金
业务人员：客户面访保单检视收费的关键时间点疑难问题处理
专员：追踪预警清单下发至区部督导客户反馈沟通递归单关注点
接收人为第一推荐人； 续期佣金50%发放； 继续率是双刃剑
业务员：客户面访客户确认函保单检视收费的关键时间点疑难问题处理
专员：追踪预警清单下发至区部督导客户反馈沟通督导件关注点
无人承接保单，关注保单品质
渠道：配合保费部孤儿单分配前后的交接； 专员：客户电访收费的关键时间点疑难问题处理目录
续期保单分类续期客户服务内容续期服务常见问题
续期客户服务内容
保全办理 理赔服务 保单检视 收费流程 缴费方式保单检视
最终呈现
途径：xx—查询中心—保单周年检视—输入投保人姓名—家庭保单保障汇总家庭保单清单
保单检视
是否每个在职单客户、或家庭享受到此服务？ 针对保单检视后客户的问题，是否及时处理？ 递归的保单是否及时联系客户，保单检视服务？ … 1.保单应交月前 2.保单首转失败后 3.保单宽一月或客户约定缴费日后 4.保单宽末月内或保单失效前
客户续期收费流程的关键点
保单应交月前目的：了解客户的交费意愿、具体交费日期，客户不交费的真实原因，及应对举措。注意事项：明确客户应交保费、缴费日期、险种明细、缴费账号、以及投被保险人；可回收：自动扣款，关注百续通收费成功清单；不确定、不可回收：提示自动扣款，办理请款终止，避免出现纠纷；积极联系客户，了解不可回收原因，积极劝阻。 可以在保单生效半年后为客户服务，增加客户的存在感，体现我们的重视，增加与客户之间的粘性。
举例
首转失败后：客户是否存错卡、银行扣取服务费或管理费、使用的银行转账金额超限额； 宽一月或约定缴费日后：宽一月的需再次提示缴费；约定日未缴费的需了解未缴费原因； 宽末月或失效前：提醒客户宽限期即将结束，结束后若仍未缴费保单面临失效，保险公司将不承担保单责任。