【资料简介】

保单整理检视及促全家与亲友保障的话术
为什么保单检视 拜访的正规理由 以保障客户利益为出发点，是拜访客户客户的理由 发现客户的需求 分析客户保障缺口，为其设计保障方案，促成加保 展示专业的机会 通过保单整理，分析保障缺口，向客户展现专业性 提高客户忠诚度 通过专业活动，得到客户认可，提升客户忠诚度
“四问”带出保单检视
“你知道你买过什么保险吗？” “您每张保单的交费时间、交费金额都清楚吗？” “您买的保险具体的保险责任清楚吗？“ “保单的受益人很关键，你是否都有指定呢？”
第一问 第二问 第三问 第四问
层层递进，任一问题客户回答“不知道、不清楚”即可带出保单检视险种
投保人
被保险人
保费
保额
缴费日期
受益人
缴费/ 剩余年限
保险公司/保单名称
整理保单
可用保单x管家（科技个险a）、可用保单伴侣（手册）、可打印保单检视表（纸）
第一步收集客户保单信息
整理保单
根据大树图的每个部分，做好家庭成员保障的梳理，直观看出保障缺口（也可用保单x管家自动生成报告）
家庭成员
树根的保障
树干的保障
树叶的保障
果实的保障
意外
意外医疗
住院医疗
重疾
养老
教育
财富规划（年金/增额终寿保费）
第二步汇总梳理
整理保单
示例：标注为0的都是客户的保障缺口保额不高的都需要补充足
树根的保障
树干的保障
树叶的保障
果实的保障