【资料简介】

边说边画长期储蓄型产品的整体财富观
整体财富观核心：边说边画整体财富观对象：所有客户
关于长期储蓄型产品功能定位的核心技术
投资：追求快速升值所做的财务安排长期储蓄：追求时间长久所做的财务安排
激进无刚需迎向风险，集中配套技术要求高，利用他人弱点
保守有刚需（子女教育、养老）规避风险，分散配置技术要求不高，克服自己弱点
投资
长期储蓄
实物类资产：贵金属、不可再生资源及其衍生工具，艺术品等
金融类资产：股票、基金及其衍生工具、P2P长期储蓄、股权投资等
固定资产类：住房，商业地产及海外置业等、
实业经营类：工厂、企业、公司
以上投资工具受宏观经济影响大，反应灵敏
常见的投资可选工具
债券类资产：长期国债或超高信用固定收益的企业债
银行类资产：长期银行存单、固定收益保本型银行长期储蓄产品和针对高净值客户设计的某些私行产品
保险类资产：年金、终身寿产品
信托类资产：家族信托等
以上投资工具受宏观经济影响小，反应迟钝
常见的长期储蓄可选工具
时间
数值
影响大
反应敏感
宏观经济与政策
经济周期产经政策税收法规
反应迟钝
影响小
画图讲解整体财富观
按照步骤画图、读话术、再记录。
时间
数值
画图讲解整体财富观
时间
数值
画图讲解整体财富观
时间
数值
画图讲解整体财富观
时间
数值
宏观经济与政策