【资料简介】

家庭保单检视的内容技巧流程及演练
课程大纲
保单检视概述保单检视内容保单检视时机顺利执行技巧保单检视流程保单检视演练
一、保单检视概述
保单检视是服务专员运用专业工具（如《家庭保单检视卡》）对客户保单内容全面解析，评判客户当前的风险管理状况，激发客户保险需求、进而提供合理保险建议的专业服务。
保单检视定义
一、保单检视概述
拜访的正规理由以保障客户利益为出发点，是拜访客户的理由展示专业的机会通过保单检视，分析风险，向客户展现专业性发现客户的需求是服务行销的重要环节，承担承上启下的作用提高客户忠诚度通过专业服务，得到客户认可，提升客户忠诚度保单检视意义
（一）工具：家庭保单检视表
二、保单检视内容
二、保单检视内容
（一）工具：家庭保单检视表
家庭保单覆盖率检视每位家庭成员是否都拥有保障家庭成员风险保障检视每位家庭成员风险保障种类是否合理家庭成员保障额度检视每位家庭成员风险保障额度是否合理
二、保单检视内容
（二）保单检视内容
家庭每个成员都有投保必要在家庭中扮演角色不同，承担家庭经济来源比重不同，其保障的侧重点不同家庭主要经济来源者保障额度应加重
（二）保单检视内容—保单覆盖率
（二）保单检视内容—家庭成员风险保障
（二）保单检视内容—家庭成员风险保障
结婚成家期保障性需求比较大年轻时发生疾病几率小，而年老时医疗需求比重较大储蓄在每个阶段都很重要，越靠近养老期，储蓄占比重越大
人生各阶段保障、医疗、储蓄三者之间比例示意图
保障额度——保障
保障额度标准：一般：被保险人5-10年的收入总额较高：剩余工作年限收入总额
因意外身故、疾病身故或全残导致家庭收入减少或中断，为避免生活陷入困境，合理的保障额度要满足：给家庭一个足够的经济缓冲期。　如：处于创业、家庭形成期的家庭，最低保障要能满足日后家庭生活支出及子女的教育支出。
（二）保单检视内容—家庭成员保障额度
保障额度——医疗
重大疾病医疗费用5-20万不等
（二）保单检视内容—家庭成员保障额度
保障额度——储蓄
子女教育：孩子从现在至大学毕业需要多少钱？养老基金：自己养老需要多少钱？
（二）保单检视内容—家庭成员保障额度