【资料简介】

学习家庭资产配置图提升专业面谈能力
我的困惑无法给客户提供全方位的需求分析只会给客户介绍单一的产品只会把会卖的产品卖给客户
从业初期的困惑——
客户的问题我已经买过了我想买一张大保单，但现在保险公司又多又乱，我要怎么买我不给老婆买保险，说不定哪天离婚了，买了也没用 ……
一次培训带来改变——
x年x月，参加全国综合金融理财规划师种子讲师培训，学习了“标准普尔家庭资产配置图” 这个工具很好，可以解决客户的问题和我的困惑决定用这个工具和客户面谈
使用工具面谈的好处——
对代理人而言按照专业工具面谈，更专业正确认知保险功能，能够为客户做全方位的规划解决了客户的疑问买什么、怎么买、买多少
第1步：三句话轻松开门第2步：图说家庭资产配置第3步：提出方案高效促成
专业面谈高效成交三步骤
第一句话消除顾虑——
今天我来不是要卖保险给你，而是跟你讨论应该如何做好家庭理财规划买多少是你决定的，如何购买、买什么我可以教你的解读：自信道明来意，打消客户抵触
第二句话缓解压力——
我们第一次见面，我不知道你的家庭收入状况，可能你也不会告诉我但我可以给你做这方面分析，其实保险只是资产配置中很小的一部分解读：开诚布公的说明，让客户无压力
第三句话引起兴趣——
我知道一个理财工具-标准普尔家庭资产配置图这是全球最具影响力的信用评级机构调研全球十万个资产稳健增长的家庭，分析总结，得出的最科学的家庭资产配置方案解读：介绍工具，体现权威和专业
第1步：三句话轻松开门第2步：图说家庭资产配置第3步：提出方案高效促成
专业面谈高效成交三步骤
说明资产配置的意义——
标准普尔家庭资产配置图把家庭资产分成四个账户，每个账户作用不同，资金投资渠道也各不相同拥有这四个账户，将家庭资产按照固定合理的比例进行分配，就能保证家庭资产长期、持续、稳健的增长（展示资产配置图）
现金账户：要花的钱
投资账户：生钱的钱
解决3-6个月的生活费存款、储蓄配置占比10%
杠杆账户：保障的钱
保本账户：保值的钱
标准普尔家庭资产配置图
标准普尔家庭资产配置图
解决因疾病、意外、身故造成的财务缺口社保、保障类商业保险配置占比20%
用钱生钱，高收益同时伴随高风险房产、股票、基金、高收益理财产品等配置占比30%
本金安全、收益稳定养老金、子女教育金、债券、定期存款、保险等配置占比40%
讲解现金账户——
边画边讲现金账户占家庭资产的10% 解决家庭3-6个月的生活费一般放在银行活期储蓄日常生活，买衣服、美容、旅游等都从这个账户中支出