【资料简介】

七步需求诊断逻辑
一个人的风险时常演变为一个家庭的灾难，尤其当家庭中的主要经济支柱倒下，常导致整个家庭陷入难以逆转的困境。面对生活中无处不在的风险，我们应该为自己、为我们爱的家人做些什么呢？我们肩上的责任
“通过刚才的沟通，你觉得保障重要吗？你会考虑多少健康补充？多少意外补充？”
健康补充——弥补医疗缺口和因健康风险导致的财务损失
意外补充——责任额
责任额=负债（贷款）+10年生活费+孩子培养费+父母赡养费—存款
你准备每个月拿多少出来做规划呢？
7步需求诊断
1、保障
“XX，像您这么注重保养，平常的身体一定是很健康的，我们先把一部分钱换一个地方打理，用来架构防范风险，你肯定希望一辈子健康的同时，这笔投入还可以拿回来，对吧？”
“你看现在的医疗费用年年上涨，通货膨胀也越来越严重。那你买一份保险的话是希望保障不变，还是希望交的保费不变但保障却不断递增呢？”
2、保费
3、保障
“年轻时我们上有老，下有小，对我们最重要的是保障。到了一定年龄可能我们的需求就变成养老现金流，那您希不希望这份保障到时候能转换成养老用的现金流呢？”
“虽然现在疾病越来越年轻化，但是人还是越到年纪大越容易生病，而越到年纪大我们就越买不到保险。如果你买保险的话是希望保20年？保到60岁？还是保一辈子？”
4、年限
5、养老
“以您夫妻俩的赚钱能力，这辈子赚的钱都不见得能用完，那你希望留给孩子的是安全的财富吗？”
“如果不幸患了重疾，希不希望在获得100%赔付的同时，还可免交后续的保费，且合同还继续有效呢？”
“如果有一个产品能同时满足以上7点，你会不会考虑呢？”
6、传承
7、豁免