【资料简介】

掌握四大账户的意义及使用
三次陪访
九次辅导
三陪九辅加话术
先观摩（主管展业时，让新人旁观）1-2次再辅助（以陪访人为主，新人为辅）2-3次再督导（新人展业，陪访人旁观，适时给予帮助） 2-3次
由目标设定活动量
工作习惯的养成
电话约访
陪同拜访前预演
草帽图及标准普尔图讲解
建议书讲解
保单检视
陪同拜访后反馈
递送保单及转介绍
辅导目标
1、帮助新人掌握四大账户的意义及使用; 2、帮助新人熟练运用，流畅讲解。1、长期投资—长线是金，时间创造财富 2、分散投资—不把鸡蛋放在同一个篮子里 3、投资三要素—安全性、收益性、流动性 4、建立四大账户，抵御人生风险！理财理念
为什么要建立四大账户
在家庭理财中，我们既要考虑如何更好，也要考虑如何不至于更坏，这既是理财的基本逻辑，也是人生的根本智慧，但大多数人往往热衷于“考虑如何更好”，却下意识的回避“考虑如何不至于更坏”。“鸡蛋不要放在一个篮子里”的道理我们都知道，但是面对投资收益的诱惑，我们真的能够把握住分流的原则吗？标准普尔公司是一家世界级的咨询公司，曾对全球十万个稳定增长的家庭做了调查分析，将得出的规律制作成了标准普尔图，标准普尔图分为四个象限（四个账户），在资金的分流上必须把控好以下4个账户，进行合理的资产配置，最终实现分散风险、获得收益的理财目的。
现金账户
杠杆账户
投资账户
应急支出 3-6个月的日常生活开支本金安全、收益稳定抵御通胀、财富传承专款专用、以小博大解决意外突发状况的影响保证收益账户
投资不等于理财看得见收益就看得见风险第一个账户就是现金账户。要点：短期消费，家庭6个月左右的生活费。一般放在银行活期存款或万能金账户中。用于解决日常生活开销，要求安全、灵活，对于收益没有要求，使用工具为银行的活期储蓄。一般占家庭资产的10%，建议储蓄家庭半年的开支即可，防止工作变动，收入暂时中断影响家庭正常生活。如果个人拥有企业，资金量大，对现金流要求较高，可以在银行或信托公司做短期理财储蓄，在安全、灵活的基础上，还可以获得一定的收益。