【资料简介】

巧用保险阶梯图及三个提问确定方案
三个提问确定方案
目录
COTETS
理想的保险销售
巧用保险阶梯图
你是否曾为如何清晰解答这
些问题而烦恼？
保险产品的特殊性：
无
、无法
、无
如何才能
说明？
理想的保险销售
能清楚告诉客户保险到底能解决人生的哪些问题?
拿多少钱做预算规划才合理？ 买什么产品、买多少才够？
三个提问确定方案
目录
COTETS
理想的保险销售
巧用保险阶梯图
1、开门话题—— 你是如何看待家庭财务规划的？
财务规划的目的是要解决人生的问题
是否想过，我们可以用哪些财务管理工具解决我们的人生问题？这些方式是否可行？是否科学？
2、直接告知客户谈话目的——
我们今天讨论的意义不在于单纯的给你销售一份保险
我是想帮助你清楚了解在家庭财务规划中，保险能帮我们解
决人生中的哪些问题？
如果用保险工具来解决人生问题，我们应该买哪类产品？合
理的预算是多少？买多少才够？
确保你以后在运用保险这个工具做规划的时候不会买错……
3、运用阶梯图讲解保险功能——
第一步：概括讲解“保险阶梯图” 第二步：阶梯图讲解商业保险功能
教育金
第一步：概括讲解“保险阶梯图”
年金保险
住院医疗意外伤害意外医疗社会保险——基本医疗、基本养老、生育、工伤、失业
消费型
安全保值型 养老金
提前给付型人寿保险重大疾病
第一步：概括讲解
社保特点是低水平、广覆盖，是最基础的保障。商业保险可匹配个人家庭情况量身打造，是确保人生规划实现的重要途径。商业保险分为消费型、提前给付型和安全保值型。