【资料简介】

续期服务基础培训
收费服务人员（包括在职营销员和续期服务人员）负责提醒并协助客户交纳续期保费。要求对所有保单在应交日前至少电话催缴一次要求对所有未收件在宽一至少沟通一次要求对可能失效件在失效日前应至少上门服务一次
收费件续收流程
宽末
二次面访
一次面访
宽一
应交日前15天
一次电话催缴
二次电话催缴
应交日后2天
督导件续收流程
在客户交费当月续期服务人员应向在职业务人员下发清单提醒营销员联系客户进行交费（需业务人员进行签字，不常出勤业务人员可通过微信发送、等其出勤时再进行补签）。应交日后30日内再次督导在职业务人员进行保费催收。应交日30天后：续期服务人员应根据前期与营销员沟通的情况、营销员的追踪力度及保费金额确定是否陪同营销员或亲自上门拜访客户；对于二次、三次和四次以上万能保单须重点追踪。
宽一
宽末
督导在职业务员
亲自面访客户
营销员再次催缴
陪同
营销员面访客户
下发清单
营销员催缴
1.当月催缴:收到续收清单后尽量在当月完成对当月应缴的提醒与催缴 2.宽一催缴:尽量使客户按时缴费,减少因客户拖延导致保单流失,减少宽末续收的压力,腾出更多的时间开发新客户 3.宽末催缴:了解客户未缴纳保费的真实原因,尽量的与客户当面沟通
电话的提醒与催缴
特别注意事项: 时效性--告诉客户存入保费的时间要前置地点的选择--尽量选择在安静的房间或职场致电客户,避免嘈杂场所做记录--记录好每一位客户的要点,便于后期二次开发服务性--体现服务先行
续收流程重点归纳
非常紧急
当月： 1.短信提醒（交费提醒） 2..第一次电话催缴（应交日前） 3.划款不成功电话提醒（二次催缴） 4.当月约访、当月面访宽一： 1.约访（客户问题准备） 2面访（客户问题解决）宽末： 1.失效前面访 2.失效告知 3.整体客户催缴流程梳理归档保存
抓好重要而紧急的时间点，让流程不留遗憾
续收流程重点归纳
非常重要非常紧急非常重要
续期关键指标、关键时间点进度目标