【资料简介】

初识网点
目录
了解网点客户来源
熟悉网点基本情况
课后作业
网点人员的联络沟通
我们的日常
银行人员真正想要的
客户！客户！客户！
取得行长信任，把控网点发展
激励理财经理，希望多多出单
维系大堂经理及其他人感情
行长
理财经理
大堂人员
了解客户，让自己从众多的同业保险客户经理中脱颖而出！
客户从哪里来？
主场先于客场，大堂/存量开发先于外拓感受管理和信任传递是成功大堂营销的关键流量客户数量多，易于接触与识别一切围绕“钱”展开对银行有信任基础，与客户经理有熟识度，容易切入
流量客户
是指银保专员可在银行营业厅直接接触进而开展营销动作的客户。广义上也可包含增量客户。
流量客户——概念、特点
特征
柜员产品推荐与转介
客户经理/财富经理一对一面谈
柜员银保通出单/ 继续办理业务
流量客户——厅堂营销
软性切入——点头招手微笑提供利益——协助迅速完成业务展现能力——加个微信，下次不用排队建立联系——寻机赞美，积累好感流量客户——转介流程
CRM系统信息少
CRM系统信息完整
对理财经理信任度高
对理财经理信任度低
基础工作日常维护
对银行信任度高对保险不排斥账上有钱沟通1-2次可成交
对银行信任度较高不了解保险账上有活钱沟通3-4次可成交
对银行不信任对保险抵触放弃
对银行信任度一般对保险不抵触 3-6个月签单
重点经营的存量客户
存量客户——识别
存量客户——经营
理财经理活动量：一天3通电话、每3天聊1个银保客户、每周认真递送1份方案
行业类别：金融、信息技术、科研、房地产、教育、矿业、交通运输、仓储邮政、建筑企业性质：民营企业、机关（事业）单位、地方国资委企业、上市公司、国有大中型企业