【资料简介】

保单整理的意义步骤及演练
保单整理的意义
PART 1
保单整理是对个人和家庭成员的所有保单进行整理和检查，统计家庭每一位成员拥有的所有保障，并整理保单的主要信息，最后做汇总，找到保障缺口，再针对保障缺口提出投保建议。
一、什么是保单整理
（一）对客户的作用 1、全面了解保障情况，完善家庭保障 2、细致了解每张保单交费情况，避免失效风险 3、便于特殊情况发生时，快速理赔及理赔后的保单保全
二、保单整理的好处
（二）对业务员的好处 1、全面提供专业服务，展示专业形象，快速赢得认同 2、寻找客户保障缺口，促使客户快速加保 3、减少拜访次数，提高工作效率 4、快速获得转介绍 5、全面了解客户保障，为更深层次服务打下基础保单整理的步骤
PART 2
保单整理的步骤
一、四个提问拿到保单二、两张表格分析保障三、提出投保建议
一、四个提问拿到保单
问题1：您每张保单的交费时间、交费账户都清楚吗？您的每份保单分别是什么时候交钱? 哪个卡上交钱? 每年交多少钱？会不会因为余额不足无法划账而使保单失效?您知道保单失效的后果吗?目的：提示客户不按时交费会有风险，引起注意
问题2：您知道您的保单什么时候领钱，可以领多少吗？
您的保单什么时候领钱? 怎么领钱?领多少钱？不领有没有损失？有没有钱放在保险公司睡大觉?目的：通过询问领钱，触及客户利益，引发客户兴趣
问题3：请问您所购的保险，您知道什么时候可以获得理赔，该怎样理赔，赔多少？
您的保单在什么情况下可以赔钱? 怎么赔钱?可以赔多少钱? 有没有发生风险忘记理赔的情况发生？是否知道哪几份保单可以赔钱，怎么赔？目的：通过询问赔钱，涉及客户最重要的权利,锁定客户关注点
问题4：作为保单非常关键的要素——受益人，您的每张保单是否指定了呢，他们分别是哪些人呢？
您家有没有贷款？有没有债务？您的每张保单是否都指定了身故受益人? 您是否知道没有指定受益人的风险呢？目的：通过询问留钱，体现专业，增加客户的信赖感
二、两张表格分析保障 收集客户的个人信息收集相关的账户信息分析现状，发现缺口表格1《个人保单整理表》收集客户的个人信息
保单信息：险种名称、所属公司、生效日期、保障期间、保费交费年限：掌握加保时机保单号码：便于准确查询保单信息保额：双方清晰已有保障，快速找到保障缺口保障责任（主要功能提示）：便于客户及销售人员及时了解责任缺口——医疗、养老、家庭理财、子女教育等，社保、团险及财险也包含其中