【资料简介】

财富管理的销售逻辑
3.1财富管理的销售逻辑——问题引发思考
为什么重视财富管理？
1、财富管理让我们更了解自己的财务状况 2、财富管理让我们更有安全感 3、实现资产的保值升值 4、为未来生活提供保障
简单讲财富管理就是为了，幸福的生活，内心的安宁，财务自由，给子女更好的条件,自己优雅的晚年
假如赚了100万，您会选择即时消费掉，还是选择安全一个稳健的增值工具慢慢享受？您这笔钱现在用不上，会眼看着这笔钱购买力下降吗？您通常会利用什么金融工具打理这笔钱？您的规划目标是资产增值，还是为个人家庭阶段性规划做准备？例如：购房、购车、子女婚嫁、养老储备如果投资的产品收益率走势下滑，您是否希望投资一款收益稳定的金融产品？
3.1财富管理的销售逻辑——问题引发思考
您有没有考虑过这几个问题?
利率下行、资管新规对家庭理财资产配置的影响
全球经济增长趋弱，资产回报率不断走低,各国央行采取量化宽松政策，降低利率释放出流动性，期望刺激经济; 中国正面临人口老龄化、技术进步放缓、增长红利消失等不利因素,经济增速也在持续下滑，所以利率下行是必然趋势
3.1财富管理的销售逻辑——问题引发思考
基金
本来美满的家庭，因为父亲的离职，财务出现问题，加之老人投资失败，最后卖房。
《流金岁月》中原本富裕人家，因父亲贷款加杠杆炒股，最后走上绝路，留下一家老小。
利率下行、资管新规对家庭理财资产配置的影响
资产配置不当，会让我们的生活陷入被动尴尬的境地
3.1财富管理的销售逻辑——问题引发思考
权威解读利率下行
在全球利率下行的当代，我们能做的只能是不断地提高自己的金融知识，不被时代所抛弃。过去二三十年我们不断挣钱，后二三十年我们要让自己的“钱”变得值钱，不然辛苦一辈子却发现是一场空就追悔莫及了。
3.2财富管理的销售逻辑——政策解读激发需求
北京大学国家发展研究院宋国青教授被称为中国宏观经济预测第一人，曾于2012年3月至2015年6月期间担任央行货币政策委员会委员。
“高投资回报率甚至暴利的时代或许将一去不复返。投资者需要精打细算，快速适应低回报的时代，未来十年能有3%-4%的投资回报率已经算是不错的水平。” ——中国宏观经济论坛发言
未来我们将遭遇一个长期低回报世界
权威解读利率下行
3.2财富管理的销售逻辑——政策解读激发需求
资管新规破刚性兑付，保本理财退出市场
2021年底，过渡期结束！“大资管”时代正式到来！
利率下行、资管新规对家庭理财资产配置的影响
3.3财富管理的销售逻辑——政策解读激发需求
保险产品锁定利率
央行基准利率VS保险预定利率
利率下行通道保险产品预定利率目前处于高点；资产新规下理财产品的现况保险是唯一可以锁定长期利率的金融工具