【资料简介】

区拓客户保单检视服务卡
保单年检（六大项目）
体检项目
项目1：保障是否足额
项目2：保障是否全面
项目3：保障是否合理
项目4：信息变更检查
项目5：缴费及保单效力问题检查
项目6：生存金、返还金领取检查
包含内容
依据“双十定律”、个人或家庭状况、经济水平、未来财务逾期分析是否能够有效抵御家庭财务风险、足够体现身份。
依据“人生七张保险”原则，结合家庭人员的结构及实际经济水平，分析保障是否全面
依据“6-3-1”定律来分析家庭成员之间保费支出的比例是否合理
通讯地址、联系电话、受益人变更、年龄变更
银行转账是否疏忽了保费的缴费时间，忘记预存保费，导致保单失效？或是在清理银行账户时，稀里糊涂把缴费账号注销了
1、检查生存金是否领取，
2、检查保单生存金领取时间；
专家建议
家庭每个阶段都有不同的保险需求，保障不可能一步到位，而应不断提升
人生不同阶段的需求点不同，应充分考虑子女教育、医疗、意外、养老、财务保值等人生必须面对的问题，才能无后顾之忧
家庭成员之间保费支出需要维持合理的比例，对于三口之家，一个简单的原则是保费支出需要按照631比例
在第一经济支柱、第二经济支柱和宝宝之间做合理的配比
如发生变更需要携带相关资料到公司客服进行变更，或授权业务人员代为办理
1、提前一周将应缴纳的保险费存入账户；
2、将每一张保单的缴费日期，醒目的标在日历中，或者利用手机等电子设备的备忘录功能，到期提醒。
到保险公司或者授权业务人员及时办理领取，xx客户可以借助xx人寿公众微信号。
为什么保单要定期体检？
享受公司的专属服务是您应有的权利
可让您重新审视自己的保障情况
及时完善保障需求和保障计划
避免遗忘保单信息，确保保单安全有效
及时了解公司及产品的最新信息