【资料简介】

保单年检开发家庭保单攻略
背景
四张表整理保单
四步沟通促成加保
总结
前言：通过学习保额销售和保单年检的课程，懂得了保障要与身价匹配，还要用好保单年检这个高效加保的工具。一直在考虑自己的客户类别，百分之八十都是私营企业主，原先有的保障不足，加保空间非常大，自己也可以用保单年检的方式，实现业绩突破。
前言：具体保单年检操作流程如下所示：一、三句话拿到客户保单二、四张表整理保单三、四步沟通促成加保所用的方法都是平时用到的一些方法和话术，之所以出成绩就是因为，坚持用，持续用，做精做细。
四张表整理保单 ◆三句话拿到客户保单 1、人的身体每年都要体检，您买的保险也需要定期体检。 2、万一哪天不小心生病了，没有保险理赔，您心里会怎么想。 3、保单年金可以让您清楚自己家庭的保障情况。
四张表整理保单 1.《全生命周期财富规划师信息表》 2.《家庭保单信息表》 3.《保险合同解析表》 4.《全生命周日财富规划保单体检表》
1.《全生命周期财富规划师信息表》 2.《家庭保单信息表》 3.《保险合同解析表》
4.《全生命周日财富规划保单体检表》
注意事项：所有的资料归档装入文件夹 第一页《全生命周期财富规划师信息表》 第二页《家庭保单信息表》 第三页《全生命周日财富规划保单体检表》 《保险合同解析表》附在每份合同前
四步沟通促成加保
四步沟通促成加保第一步：逐项讲解保单年检结果 1.赞美客户：有财富管理理念，有责任感，有爱心 2.讲解每份《保险合同解析表》 3.通过《家庭保单信息表》，让客户明确家庭保障状况
第二步：传递全生命周期财富规划理念解释合同的保障标准：意外300万以上，如果客户年收入在30万以上，身价是收入的10倍住院、医疗1-5万+xx 健康险30-300万，基础医疗费，护理费和收入损失子女教育金30-300万，公立学校30万，私立学校或出国更多养老险100万，60-80岁的生活费防癌险100万，手术费，化疗费，护理费家庭理财险无上限 第三步：分析客户保障情况 第三步：分析客户保障情况第四步：确认需求，完成加保　
第四步：确认需求，完成加保　
总结：过去让客户加保，是客户认为我需要业绩，现在用保单年检让客户明白家庭保障的不足，主动加保。所以说用好保单体检，非常重要，轻松实现百万百件！