【资料简介】

家庭保障计划表设计逻辑
前言
家庭保障分析工具，主要涉及两张表：
一是《家庭收入/支出表》
二是《家庭保障表》
家庭保障分析工具的功能和意义
1.目的：
了解客户家庭财务情况，深度挖掘客户需求。
解决家庭风险中的偶然事件：健康意外、养老规划、子女教育
让客户明确家庭保障方案可以留爱不留债
家庭保障分析工具的功能和意义
2.意义：
帮助一家之主提前做好保障规划
保障配偶子女拥有持续稳定的收入来源
3.适用人群：
适用于绝大多数人群，他们更应考虑：?
无保险人群?
家庭的经济支柱
购买保险早，保额低的人?
《家庭收入/支出表》设计逻辑
支出项目越多越好，引发客户危机感?
提前了解客户情况，收入支出项目增减?
项目涵盖教育、养老、健康、保障等内容，为后续理念导入做铺垫
特别提醒：
也可以根据当地的实际情况进行表格的收入和支出项的自主设计。
《家庭收入支出表》应用流程
1.设计填写表格?
罗列所有家庭年收入（核算客户缴费能力）
罗列所有家庭年支出（核算客户所需保额）
2.讲解分析表格?
评判家庭收支情况并给于初步建议
《家庭收入支出表》应用流程
3.导入保险理念
描绘意外和重疾可能导致家庭收入中断情形?
描绘未来退休收入降低的情形分析?
描绘子女教育未来出国留学的情形分析?
导入保险理念，设计规划客户需求
《家庭收入支出表》应用三点提示
三句话说明客户财务情况
第一句话：收支是否合理。“目前您的家庭收支处于良好/收支持平/不良状态”
第二句话：消费项目分析。“在美容/娱乐/旅行项目上的支出较大，需要适当注意”
第三句话：健康财务模型。从健康财务模型来看还需要增加抗风险能力