【资料简介】

金融理财知识 技能提升
金融理财培训的真正意义在于帮助营销员 用理财技巧做客户需求分析把理财知识融入销售流程用理财观念设计营销话术从理财视角审视上市产品用理财方法设计行销工具人生可能遭遇的困境？
一个值得我们关注的现象
一个值得我们关注的现象
什么是理财？
理财就是解决人生的财务问题, 帮助人们达成各种各样的金融目标。
理财（financialplanning）：就是根据对风险的偏好和承受能力，合理安排资金的运用，并使之最大程度增值的过程。
绝大多数的财富都是后期创造的从金额来看，你的理财赚钱的能力与日俱增，唯一需要的就是耐心赚15万与赚1万5同样简单
每年存1000元，平均每年升值8%，四十年后你将拥有28万元——《邻居家的百万富翁》(美)
理财方法【随大流】
【没有合理的预期】
【赚钱比省钱重要】【理财=投资】【不控制风险】【高风险高收益】幻想【一夜暴富】
投资定期银行储蓄、中长期国债、债券基金、社会保险、储蓄型的商业养老保险、企业债券、保本型的银行理财产品、保本型的券商理财产品等
投资股票、股票型基金、房地产、黄金、外汇、投资连结保险、非保本型的银行理财产品、非保本型的券商理财产品、私募基金、QDII产品、收藏品等
投资银行短期储蓄、短期国债、货币市场基金、短期保本型的银行理财产品、短期保本型的券商理财产品等
增加财富
金融理财规划的目标
金融理财目标
必要的资产流动性
积累财富
合理的消费支出
实现教育期望
合理的纳税安排
完备的风险保障
有效的财产分配与传承
安享晚年
短期现金需求可以用手头现金来满足，中长期需求，可以通过各种类型的储蓄或者短期投资、融资工具来满足。