【资料简介】

保单管理手册使用指南
手册的意义与目的
手册的使用与说明
目录
手册的意义与目的
手册的意义
什么是保单管理？
又叫保单整理或保单年检，是一种专业化的主顾开拓方式；对象：自己的老客户或在同业购买过保单的准客户；效果：服务客户获得专业认同和加保机会；巧妙获得转介绍名单；是一个专业化的客户服务动作。
手册的意义-客户
对客户的意义
意义一：可让客户重新审视自己的保障情况，如果客户在选购保险产品时没有充分了解清楚，那么在每年给保单做“体检”时就是一个很好的重新审视自己所购买产品的机会。意义二：及时调整保险需求和保障计划，保单体检除了能让客户获知目前自身的保障情况，更重要的是让消费者看看自己的保险需求是否有所变化。因为每个人一生的财务收支、财产结构、身体状况、家庭责任、家庭结构以及外部经济环境等因素都在不断变化，这些因素都会影响保险需求和既有保障的效率，所以，人身保险规划是一个动态的过程，不会因为一次购买而结束，要定期审视自己的保险计划。意义三：避免自己遗忘，确保保单安全有效，如果客户购买保险后就把保单束之高阁，长期不理，有时候可能会遗忘一些信息。总之，定期给保单做体检，是一个很好的习惯，它能更好地确保保单的有效性。
保单年检可以使被保险人充分了解自己的保险产品情况(基本保额、保险产品期限、应缴保费、保险利益等),明确自己的保障需求，维护被保险人的保险权益。
手册的意义
《保单管理手册》的优势
明确目标人群
清晰标准流程动作
专业阐述寿险意义与功用
表格分析工具，简单易学，科学阐述
客户互动参与，了解自身保障需求