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四步年金销售高效促成保单
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经营高端客户研究客户需求
设定百万目标聚焦高端客户
四步年金销售高效促成保单
成功案例解析持续达成百万
设定百万目标聚焦高端客户
卖保险就是卖保障，为客户抵御人生风险——保人。健康险、意外险、寿险能为客户提供保障，是以小博大。年金险的理赔金额只是所缴保费加利息，无法体现保险的意义与功用。年金险缴费额度高，客户缴费压力大，不容易接受。用主观想法衡量客户，觉得客户不需要年金险。
曾经以为：年金毫无保障。
年金险能够帮助客户抵御经济风险，也是保障——保钱。 人只要活着，无论能不能挣钱，都一定需要花钱，年金险就是解决花钱的问题。不要用自己的脑袋衡量客户的口袋，任何商品都没有贵不贵，只有值不值。 客户用到年金险的机会，比用到任何保险的机会要多。教育金、创业金、婚嫁金、养老金、资产保全等等，人人需要。
转变认知：年金人人需要。
分析保单，聚焦高端客户
依据：在已成交客户中按照健康险承保保额进行筛选标准：成人保额30万以上，孩子保额70万以上结果：在已成交的67位客户中筛选出18位高端客户
我的高端客户画像：职业：当地私营企业主年龄：31-57岁资产：500万以上年缴保费：3万以上
高端客户，聚焦私营业主
用80%的时间和精力经营20%的高端客户主打销售年金险
经营高端客户研究客户需求
2.1.1单独建立“档案册”
工具：活页夹，每位客户单独一页（便于扩容）记录：保单基本信息（投被保险人、受益人、保额、保费、地址、生效对应日等）备注：家庭成员信息（特长、爱好、特别纪念日、同业保单情况等）
建“战略东家群”：建立专属高端客户互动平台，增加粘度，让客户感到备受重视逐一邀请：给18位高端客户逐一单独发微信： ***您好！我准备建立一个针对VIP客户的单独服务群，有什么需要帮助的地方在群里说一声，我一定及时处理。这就拉你入群！建群公告：各位尊敬的客户，您好！本群为VIP客户专属服务群，群里朋友可以享受xx特殊政策、特殊服务！
2.1.2建立专属“微信群”（1/2）
日常经营：每天早安资讯：公司平台的xx 每周定期转发：公司公众号推文（xx）所获荣誉分享：获奖荣誉，参加峰会照片金融信息共享：各大金融机构产品、新闻等信息活动组织公告：每周规划开展（采摘、定制手工、小朋友活动）
2.1.2建立专属“微信群”（2/2）
群内成员：高端客户身边的人员：秘书、财务总监、办公室主任等，多为办公室的影响力中心，一般不会超过10人。 建群目的：通过高端客户身边的人及时掌握高端客户的动态、行踪。
2.1.3每人一个“服务群”（1/2）
如何建群：培养影响力中心：拜访高端客户时，有目的的多接触，单独送行销品要求影响力中心建群：我们公司周末有一个活动（口红DIY)，请你们办公室的人一起参加吧，为了方便组织，你给大家建个群？ 日常经营：免费赠险、发送红包、派送奖品、组织活动收获：成为经营高端客户的重要信息来源，转化为客户