【资料简介】

财富新常态下的理财险机遇
内卷
社会资源无法满足所有人的需求时，人们通过竞争来获取更多资源，最终形成消耗资源的死循环
强者恒强
弱者愈弱
如何反内卷？突破路径依赖
金融：不创造价值，只能传递价值
1.触发某个事件现金补偿
2.到达某个时点现金流返还
年金
Annuity
词义：每年都有
年金是一种每年向某人支付固定金额的投资或保险合同，它是一系列定期支付的资本投资收益。
年金三要素
定额
定时
定频
我们生活中有哪些钱
符合年金的属性
年金的应用场景
年金是现金流
教育金/养老金定期旅游长期看护赡养费/抚养费
整存零取基金定赎房产出租年金保险
流动性资产
固定资产
权益类资产
固收类资产
当前理财型产品销售推动的问题
1. 需求不急 4. 专业性强
2. 收益对比 5. 讲解复杂
3. 流动性差 6. 监管严格
如果年金险销售取代健康险销售成为业务平台基础
帮助代理人构建一个流程和两种能力成为必选项
Q1. Why 为什么要买
Q3. When 为什么现在买
KYC
定位需求
匹配逻辑
演示方案
处理异议
理财型产品/年金产品规划流程 Q2. How 怎么买
开放式提问封闭式提问
普适需求个性需求特殊需求