【资料简介】

保险营销分层技术
（一）营销伪命题思考 1.复杂型产品背后三角模型
高准备低难度 低准备低难度
高准备高难度 低准备高难度
双度
（一）营销伪命题思考 2.中单营销策略：重心前置 气场平等
配置切入
KYC互信
产品呈现
互动增信
成交跟进
（二）中单配置底层逻辑 1.帆船图与草帽图
人生财务收支曲线图 ——理财重在现金流的规划
构建自己的财富小船
（二）中单配置底层逻辑 1.帆船图与草帽图 构图
构图 构图 构图 构图
浪大船小 船桨、船帆、救生圈 WHAT、定期、基金、重疾 太大、太小的不同？？？？？ 风险与收益均衡：钱为钱服务
横纵1：4刻度线 收支曲线 收入与支出各？？？重点 ？？？？？ 现在与未来均衡：钱为家服务
（二）中单配置组合两法 1.保守型客户配置优化案例
产品类现金定开纯债趸交年金综合
金额 50 100 50 100 300
产品期限 T+0 1年期 2年期生命等长 ——
预期收益率 3.00% 5.50% 4.2% 4.5% 4.53%
年化收益 1.5 5.5 2.1 4.5 13.6
注:假定300万类现金理财现行收益率为3%（过去一年下降100BP）
（二）中单配置组合两法 2.激进型客户配置优化案例
注:激进型客户配置此为极端情形，实际操作中真三方加入私募基金效果更佳！
类别 保守型 激进型
选项 单一 配置 单一 配置
收益 3% 4.53% -30-10% -18.5- 0.82%
优势 T+0 更高更稳更轻松 好玩 好稳
劣势 收益低且下行 管理难度 高波动、高难度、高人 落袋为安、烫平波动
（二）中单配置组合两法 3.单一与配置比较分析
（三）中单配置组合两法
4.理财型保险中单配置组合策略
高风险
高流动
（三）中单配置组合两法
没有最好的产品、只有最佳的组合资产配置反人性，却能圆满人生
（四）中单产品呈现技法
是不是每个点都需要讲？不同的客户重点是否一样？先讲哪个点？
每个点讲解方式有什么不同？点与点、点与面如何连接？
我从事金融营销的优势？
每年2.5+X 指定或变更 稳稳的幸福
锁定利率波动风险 资金控制与使用权 无后顾之忧
？？？？？？ 唯一缺点：专属
（四）中单产品呈现技法 1.中单重点与节奏 ？？？？？
金融概念房 红利+复利=价格上涨 现金流=房租
实体房 装修、房租繁杂 房价上涨存在不确定性、房产税 房子初始成本大、贷款成本高
（四）中单产品呈现技法 2。金融概念房比喻法
营销是一种情境
升维思考降维攻击