【资料简介】

保单体检操作与销售
为什么要给客户做保单体检？
1关于家庭关系家庭关系为两代人：本人-父母或本人-配偶-孩子。不会有三代人：父母-本人-配偶-孩子。2关于保单数量只显示家庭成员互相投保的保单。如您家庭关系为本人-配偶-孩子，则不会显示父母和您有投被保人关系的保单。3关于保单显示角度以各个家庭成员作为被保人来显示本人保单。4关于保单权益保单权益显示作为被保人，家庭成员互相投保的保单的权益。5关于家庭保费分布按照家庭成员作为被保人角度的保单计算保费。6关于保额保额为保险金额，非风险保额。指保险公司承担赔偿或给付保险金责任的最高限额。7关于保单险种的保障明细未显示，或保额未计算险种的保障条目和保额计算公式需后台人工维护，某些险种尚未录入，将无法显示该险种的保障条目和保额。将在使用过程中陆续完善所有险种。
1.解决客户对已有保单不清楚的问题
切入： 借助个人保单详情功能，帮助客户系统了解自身购买的保险责任及专属权益
现状： 客户不清楚自己买的是什么，不清楚保障有哪些，不知道自己的权益有什么
2.通过专业规划，让客户确认保障部分不足
切入：借助个人保障分类详情功能，帮助客户系统认识保险在意外、健康、医疗、传承等方面的功能，认识到自身保障不足的部分。
现状： 客户缴费十多年，仍然不明白为什么要买保险，不能深入认识保险的意义与功用。
3.以家庭为契机，深挖家庭保单开发
切入：借助家庭保障详情功能，帮助客户查看其它家庭成员的保障情况，为其它家庭成员补充保障。
现状：客户家庭的保单，基本上属于客户自己为自己投保，普遍认为“保障”任务已经完成。
4.以客户需求导入，彰显个人专业素养，索取转介绍
切入： 借助保单体检功能，帮助客户充分认可保险，理解保险，提升自己的品牌形象，索取转介绍
现状：多数销售人员以产品利益导入，客户较为疲惫，且购买后又步入“不清楚”状态。
涵盖传统寿险、意外、健康、医疗、年金、万能等多种结构，全面展示客户个人保障状况。
涵盖保单利益、客户星级、保单详情、保障详情等多种结构，全面展示客户个人保单详情。
保单体检
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