【资料简介】

第一周
非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。
非法集资的定义
具备以下四个特征：非法性：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；公开性：通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；利诱性：承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；社会性：向社会公众即社会不特定对象吸收资金。·
第一周
非法集资人《刑法》中，根据主观态度、行为方式、危害结果等具体情况的不同，可能构成非法吸收公众存款罪或者集资诈骗罪。业务员根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》，为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。
参与非法集资的法律责任（一）
第一周
非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法律法规的规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。
法律后果处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
满足“3、2、1”之一即追究刑事责任：
参与非法集资的法律责任（二）-非法集资人
第一周
集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。
法律后果数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
参与非法集资的法律责任（三）-非法集资人
第一周
公众参与非法集资法律不保护/政府不买单
社会公众参与非法集资，利益不受法律保护，所受损失不得要求政府、有关部门和司法机关承担
参与非法集资活动而受到的损失，由参与者自行承担，所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的其它任何单位。集资款的清退应根据清理后剩余的资金，按照集资人参与的比例给予统一的清退。经人民法院执行，集资人仍不能清退集资款的，应由参与者自行承担损失。
非法集资套路多多
装点公司门面，营造实力假象成立公司，办理工商执照、税务登记，实则没有金融资质。办公地点高档豪华，宣传国资背景/投入重金包装宣传/高档场所（如人民大会堂）举行推介会，邀请名人、学者和官员站台造势/展示与领导合影及各种奖项编造投资项目，打消群众疑虑逐渐升级包装为投资理财、财富管理、金融互助理财、海外上市、私募股权等理财项目，并且承诺有担保、可回购、低风险、高回报等混淆投资概念，常人难以判断把在地方股交中心挂牌吹成上市，把在美国OTCBB市场挂牌混淆是在纳斯达克上市；