【资料简介】

未配置保险的理财人士观念转化策略
前言/PREFACE
xx业务经营的关键在网点经营。网点经营的关
键在客户经理能够自主经营。
客户经理自主经营的技能始于培训，精于实践，
举一反三，总结提升。
客户说我要转移到海外客户说我要买香港保单
配置海外资产的客户
金融账户涉税信息自动交换标准"(CRS)
CRS的实施，在一定程度上意味着中国开启了“全球征税”模式，不少高净值人士的海外资产即将“裸奔”。
受美国政府《海外账户税收合规法案》（FATCA）的启发，2014年7月经济合作与发展组织（OECD）和G20组织发布了《金融账户涉税信息自动交换标准》和多边管辖权协议（MCAA），旨在维护诚信的税收体制。这个系统也称为共同报告标准（CRS)。
对于高净值客户而言，其在海外的资产将不再隐蔽，并且极有可能被各国的税务机关进行信息交换。
规定各签约协议国的金融机构，包括银行、保险公司、证券公司、基金公司等需要向中国税务总局自动提交（即无须知会及得到客户同意的情况下）中国公民及税务居民身份的一切资产、投资资料。 凡持中国公民身份及怀疑是中国税务居民身份的，最早追溯至2014年9年以后中国公民或怀疑税务居民，都定义为须向中国税务总局自动申请的人群。
国家税务总局10月14日发布，就《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》（以下简称《管理办法》），向社会公开征求意见，意见截止到10月28日。备受瞩目的境外账户披露以及金融账户信息交换的具体办法浮出水面。
CRS的运行机制什么样?
首先由一国（地区）金融机构通过尽职调查程序识别另一国（地区）税收居民个人和企业在该机构开立的账户，按年向金融机构所在国（地区）主管部门报送上述账户的名称、纳税人识别号、地址、账号、余额、利息、股息以及出售金融资产的收入等信息，再由该国（地区）税务主管当局与账户持有人的居民国税务主管当局开展信息交换，最终实现各国（地区）对跨境税源的有效监管。
CRS风暴正在席卷的七类高危人群
第一类：已经移民的中国人第二类：海外有金融资产配置的人第三类：在海外持有壳公司投资理财的人第四类：在海外藏钱的境内公务员第五类：在海外买了大额人寿保单的高客第六类：已经设立了海外家族信托高客第七类：在境外设立公司从事国际贸易的老板
面对全球征税的趋势，核心的关键不是资产转移去那里的问题，而是要把资产开始区分纳税资产与免税资产！
CRS不包含房产，但不代表政府不监管海外房产投资
据港媒报道，3月23日，内地银联指令香港银行机构，正式停止内地客透过银联卡刷卡买港楼。根据银联的收单管理规则，严禁内地发行的银联卡用于跨境购买房产。目前对企业在海外的非核心业务投资，也在实行严格审查！
您在海外买房，政府正在加强监控！
海外资产需要配置，但不能随便配置
1、他们建议配置美国房产，他们不告诉你历史证明在美国最好的投资品种是股票而不是房产； 2、他们建议你配置美国股权，但他们不强调美国股市现在是创历史新高的阶段，可能不是最好的时机；