【资料简介】

家庭资产规划
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客户画像分析
客户需求分析
资产配置方案
执行与跟踪服务
客户画像——陈先生一家
陈先生 55岁，私营业主
陈太太 51岁
大儿子 22岁即将大学毕业
二儿子 10岁小学三年级
税后年收入：128万；年支出：70万现金与存款：200万；短期理财：750万；基金：50万
家庭财务情况概览
客户画像——家庭财务报表
储蓄合计58万元资产总计1000万元
陈先生人保百万身价意外险交费5年每年保费4200元 500万航空意外/200万自驾车意外 100万交通意外/其他身故20万/ 意外住院津贴陈太太人保百万身价意外险交费5年每年保费4200元 500万航空意外/200万自驾车意外 100万交通意外/其他身故20万/ 意外住院津贴儿子人保百万身价意外险交费5年每年保费3400元 500万航空意外/200万自驾车意外 100万交通意外/其他身故20万/ 意外住院津贴由于陈先生家庭之前购买的是健康险，您和太太的保额分别是100万元，两个儿子的保额分别是50万元，每年支出保费10万元没有购买意外险，整体家庭没有配备意外险，一旦发生意外或重大疾病将给家庭带来不可估量的风险。
新增保费支出：4200*2+3400=11800元/年
养老保险计划—泰康高端养老保险
根据当地权威留学机构统计，孩子赴美留学，大学四年，研究生2年，平均每年40万，共计240万。
模拟市场平均收益12%