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保单检视的意义填写及要点流程视
目录
保单检视的定义及意义
大部分客户保单购买的情况是——
大部分客户保障存在的问题是——
顺序不对、
保额不足、
保障不全……
保单检视是由专业的保险服务人员，对个人和家庭已有的保单进行解读分析与评估，为客户厘清保险权益和责任，并为客户提供全面的保险保障建议的过程。
保单检视的定义
营销员：通过保单检视由单一产品销售转变为家庭风险顾问，提供全方位服务；新人：成为拜访客户的敲门砖，获取转介绍，增加成交机会，提升业务绩效；客户：能帮助客户发现家庭保障的缺口，调整保障计划。
保单检视的意义
保单检视表的构成及填写保单检视的工具载体—保单检视表
这是第一部分，主要用于整理客户所购买过的保单信息，必须掌握怎么填
这是第二部分，通过整理已经购买的保单信息，挖掘客户需求
这是第三部分，用于寻求客户转介绍
这是最后一部分，用于填写你和客户的相关信息
保单检视表的构成
导入逻辑（1/2）
第一部分：客户保单利益清分
营：王姐，一段日子没见了，知道最近您当妈妈了，恭喜您呀！客：谢谢，你最近怎么样？营：最近工作挺顺利的。我个人在为客户做健康服务的活动，您也是xx的老客户了，您投保了很多保单，都是给谁投保的呢？每份保单的保险责任、保障期限、缴费时间等您都记得清楚吗？客：这还真不清楚
营：王姐，保单是记录家庭保障内容的法律文书，我这里有一个很好的分析工具叫保单检视表，可以结合您的需求，通过对目前您的保单购买状况填写和分析，查找我们的保障是否完整。您可以把所有的保单都拿出来，我来帮您做一下保单检视，让您可以对所购买的保单信息和家庭成员拥有的保障一目了然。客：可以呀！导入逻辑（2/2）
第一部分：客户保单利益清分
营：王姐，首先我根据被保险人（这儿以您为例）帮您把全部保单进行了分类，这样您以后查询个人的保单就方便多啦！我看您有三张xx的保单，分别是xx重疾险、附加xx医疗险、xx（畅行版）意外险，我就给您按照这个表格，将保单的相关信息填写完整，其中我们最需要关注保险利益、交费时间。您看，就是这里（指到保险利益位置），这款保险的保障利益大概是……（边口述边填写）。